Płatności i metody płatności

Przejdź do Admin → Płatności, aby wyświetlić analizy płatności, dostawców i logi. Podłączaj wyłącznie konta należące do firmy, którą administrujesz.

Wymagania wstępne

• Wybrałeś dostawcę płatności i masz wymagane dane konta lub klucze.
• Masz ścieżkę klienta, w której możesz przetestować przepływ płatności w kontrolowany sposób.

Czego się nauczysz

• jak dostawcy, metody płatności i kanały sprzedaży współdziałają ze sobą
• jak podłączyć dostawcę i sprawdzić jego status
• jak korzystać z logów oraz odróżniać płatność, zwrot i rozliczenie

Pełny przepływ płatności

Przepływ ma cztery odrębne punkty kontrolne: klient zatwierdza płatność, kwota zostaje autoryzowana, kwota zostaje pobrana i dostawca wypłaca środki na konto bankowe. Powrót ze strony płatności dostawcy nie jest zatem sam w sobie dowodem, że zamówienie zostało opłacone.

W formie tekstowej proces wygląda następująco:

1. Skonfiguruj i zweryfikuj dostawcę.
2. Włącz metodę płatności w kanale sprzedaży, który będzie z niej korzystać.
3. Klient składa zamówienie, a Finta.no zapisuje je przed zakończeniem płatności.
4. Dostawca przetwarza płatność i asynchronicznie odsyła status.
5. Finta.no uzgadnia wynik z webhooka lub kontroli statusu, zanim oznaczy zamówienie jako opłacone.
6. Dostawca przetwarza ewentualny zwrot i rozliczenie bankowe później.

Wybierz dostawcę

Otwórz kartę Dostawcy. Dostępność zależy od kraju, branży i abonamentu. Finta.no może wyświetlać dostawców, w tym:

Podłącz dostawcę

1. Wybierz Dodaj integrację lub Konfiguruj.
2. Przeczytaj, jakich kont, umów lub kluczy wymaga dostawca.
3. Ukończ proces logowania lub wdrożenia u dostawcy.
4. Wróć do Finta.no i sprawdź status.
5. Włącz tylko te metody płatności, które firma faktycznie oferuje.
6. Wykonaj kontrolowaną płatność testową przed udostępnieniem rozwiązania klientom.

Niektórzy dostawcy wymagają zatwierdzenia, zanim ich status stanie się aktywny. Poczekaj na zatwierdzenie, zamiast tworzyć kilka równoległych integracji.

Metody płatności i kanały

Sprawdź, czy właściwa metoda jest aktywna dla właściwego kanału:

• zamówienia online i widget
• fizyczny punkt sprzedaży lub terminal
• sprzedaż na stoisku podczas wydarzenia
• ewentualna faktura lub płatność przy odbiorze

Aktywny dostawca nie oznacza automatycznie, że każda metoda jest włączona w każdym kanale.

Korzystaj z logów podczas rozwiązywania problemów

Otwórz Logi, aby sprawdzić status i znaczniki czasu. Przed skontaktowaniem się z pomocą techniczną zanotuj tekst błędu, numer zamówienia i dostawcę, ale nie wysyłaj kompletnych kluczy, tokenów ani danych kart.

Typowe kontrole:

• czy dostawca jest aktywny i zweryfikowany?
• czy klient używa obsługiwanej metody?
• czy kwota i waluta są prawidłowe?
• czy zamówienie zostało już opłacone, anulowane lub wygasło?
• czy środowisko odpowiada testowemu lub produkcyjnemu?

Zwroty i rozliczenia

Zwrot jest zwykle inicjowany z odpowiedniego zamówienia i wymaga, aby transakcja została pobrana (captured). Żądanie może początkowo wyświetlać się jako oczekujące, gdy dostawca je przetwarza.

Anulowanie zamówienia to nie to samo co zwrot płatności. Podczas anulowania opłaconego zamówienia sprawdź oba statusy.

Czas rozliczenia jest określany przez dostawcę płatności i nie jest tożsamy z momentem, w którym klient płaci. Finta.no nie ma w tym przepływie ogólnej akcji Wypłać teraz.

Bezpieczeństwo

Nigdy nie udostępniaj kluczy API, sekretów, kodów logowania ani kompletnych danych płatności na zrzutach ekranu lub w wiadomościach do pomocy technicznej. Korzystaj z bezpiecznego przepływu połączenia dostawcy.

Następny krok

Przetestuj płatności w sekcji Widżety i uruchomienie na żywo oraz przeczytaj Zamówienia i ustawienia zamówień, aby dowiedzieć się o zwrotach.

Diagram przepływu

flowchart TD
  accTitle: Pełny przepływ płatności od konfiguracji dostawcy do rozliczenia
  accDescr: Przepływ pokazuje weryfikację dostawcy płatności, płatność klienta, asynchroniczne potwierdzenie, status zamówienia, zwroty i rozliczenie bankowe.
  A["Firma konfiguruje dostawcę"] --> B["Dostawca weryfikuje<br/>konto i tożsamość"]
  B --> C{"Status zweryfikowany?"}
  C -- "Nie" --> D["Popraw konto, umowę lub klucze"]
  D --> B
  C -- "Tak" --> E["Włącz metodę we właściwym kanale sprzedaży"]
  E --> F["Klient składa zamówienie"]
  F --> G["Finta.no oblicza i zapisuje zamówienie"]
  G --> H["Dostawca tworzy płatność"]
  H --> I["Klient zatwierdza u dostawcy"]
  I --> J["Webhook lub kontrola statusu<br/>uzgadnia wynik"]
  J --> K{"Wynik płatności"}
  K -- "Anulowana lub nieudana" --> L["Zamówienie nie jest oznaczane jako opłacone"]
  K -- "Przetwarzanie" --> J
  K -- "Autoryzowana" --> M["Kwota oczekuje na pobranie"]
  M --> N["Pobranie"]
  K -- "Pobrana" --> O["Zamówienie jest oznaczane jako opłacone"]
  N --> O
  O --> P["Firma realizuje zamówienie"]
  O --> T["Dostawca stosuje<br/>swój harmonogram rozliczeń"]
  O --> Q{"Czy płatność ma zostać zwrócona?"}
  Q -- "Tak" --> R["Firma składa żądanie zwrotu"]
  R --> S["Dostawca przetwarza zwrot"]
  Q -- "Nie" --> V["Brak zwrotu"]
  S --> U["Zwrot zrealizowany przez dostawcę"]